Principales conclusiones
Ya sea que importe bienes a Canadá o que los exporte a Estados Unidos, los aranceles pueden agregar costos inesperados y cargas administrativas. Comprender cómo estos cambios afectan el flujo de efectivo y contar con las herramientas financieras adecuadas es fundamental para seguir siendo competitivo y cumplir con las regulaciones del comercio internacional.
Scotiabank ofrece herramientas de pago personalizadas para simplificar procesos aduaneros complejos. Desde los pagos ACH pasando por los pagos a la Oficina de Aduanas y Protección de Fronteras de Estados Unidos hasta las plataformas electrónicas para los pagos de la Agencia de Servicios Fronterizos de Canadá, estas soluciones ayudan a reducir el trabajo manual, evitan retrasos y permiten cumplir con los requisitos regulatorios.
Además de los pagos electrónicos, las soluciones como el financiamiento del comercio internacional y las herramientas del capital de trabajo pueden apoyar la gestión de la liquidez y aliviar el estrés de los costos en aumento. Una alianza proactiva con su banco puede liberar eficiencias y favorecer a su empresa en el proceso de adaptación a las dinámicas de comercio cambiantes.
En la economía global de hoy, los aranceles pueden afectar notablemente a las empresas que participan en el comercio internacional. Comprender cómo administrar estos costos adicionales es fundamental para mantener la rentabilidad y la eficiencia operacional. En Scotiabank, ofrecemos soluciones bancarias personalizadas diseñadas para ayudar a las empresas a enfrentarse a las dificultades que plantean los aranceles.
Comprender los aranceles y sus implicancias
Un arancel es un impuesto que el gobierno impone a los bienes y servicios importados y que las empresas deben pagar para que estos ingresen al país. El propósito de los aranceles es hacer que los productos extranjeros sean más caros para reducir la demanda y proteger a la industria nacional. Esto puede generar un costo mayor para las empresas que dependen de los bienes importados, lo que puede afectar el flujo de efectivo y la rentabilidad.
Soluciones de pago para la gestión de aranceles
Con el objetivo de ayudar a las empresas a gestionar los desafíos financieros que plantean los aranceles, Scotiabank ofrece las siguientes soluciones:
1. Servicios de cámara de compensación automatizada (ACH) para los aranceles estadounidenses
Para las empresas que exportan a los Estados Unidos, es fundamental pagar los aranceles de la Oficina de Aduanas y Protección de Fronteras (CBP) de Estados Unidos con eficacia. Nuestros servicios de ACH nacionales y transfronterizos facilitan los pagos directos.
- Pago ACH nacional – Estados Unidos: Ideal para los clientes que tienen cuentas domiciliadas en Estados Unidos. Este servicio le permite efectuar transacciones de débito o crédito, a través de la cámara de compensación automatizada, con entidades en Estados Unidos, incluidas las agencias gubernamentales como la CBP.
- Servicio para la recepción de transacciones internacionales de ACH (IAT) y pagos de agencias del gobierno federal de Estados Unidos: Ideal para las personas que efectúan pagos con cuentas en dólares estadounidenses (USD) domiciliadas en Canadá, este servicio permite a la Oficina de Aduanas y Protección de Fronteras de Estados Unidos debitar dinero de su cuenta directamente y, con ello, asegurar el pagos de aranceles de manera segura y oportuna.
2. Soluciones de pago para los aranceles canadienses de la Canada Border Services Agency (CBSA)
Gestionar los pagos de la CBSA (Agencia de Servicios Fronterizos de Canadá) es fundamental para las empresas que importan bienes a Canadá. Scotiabank ofrece:
- Servicio de pago electrónico de facturas: Accesible a través de ScotiaConnect® y Scotia OnLine, este servicio permite que los importadores efectúen pagos electrónicos a la CBSA, lo que optimiza el proceso y mejora la administración de flujo de efectivo.
- Servicio de originación por intercambio electrónico de datos (EDI): Diseñado para los intermediarios a cargo de las importaciones, este servicio facilita la liquidación en lotes y al mismo día de los pagos a la CBSA, mejorando así la eficiencia y la precisión.
Estudio de caso: Encarar los aranceles con soluciones de pago eficientes
Un importador canadiense que transporta bienes a Canadá desde Estados Unidos se encontraba frente a un desafío importante debido al aumento reciente de los aranceles estadounidenses y al complejo sistema de pago de impuestos aduaneros. El importador se asoció con Scotiabank para implementar una solución de pago electrónico a fin de efectuar transacciones con la CBSA, que también sirviera para gestionar las dificultades relacionadas con el pago de los aranceles.
Antecedentes:
El importador necesitaba un sistema que pudiera manejar la imprevisibilidad de los aranceles, las fechas de vencimiento de los pagos y las regulaciones en constante cambio.
Problema:
- Ineficiencia de los pagos manuales: El importador utilizaba demasiado tiempo y muchos recursos en el procesamiento manual de los pagos a la CBSA, lo que retrasaba el flujo de efectivo y aumentaba los costos administrativos.
- Incertidumbre relacionada con los aranceles: El importador necesitaba un sistema que se adaptara a los cambios en los aranceles y garantizara los pagos oportunos.
Solución:
- Plataforma de pagos electrónicos: Scotiabank ofreció una plataforma de pagos electrónicos que optimiza los pagos a la CBSA y, de esta manera, reduce los requisitos relativos al tiempo de procesamiento y al recurso humano.
Beneficios:
- Mejora de eficiencias: El sistema de pago electrónico redujo el tiempo del procesamiento de pagos y así ayudó a mejorar el flujo de efectivo y reducir los costos administrativos.
- Mitigación de riesgos: La solución permitió minimizar el riesgo de recibir penalidades relativas al pago de aranceles.
Resultado:
Con la adopción de la solución de pago electrónico, el importador pudo encarar con mayor eficacia las dificultades planteadas por los aranceles, redujo los costos operativos y mejoró la predictibilidad del flujo de efectivo.
Estrategias adicionales para mitigar el impacto de los aranceles
Además de las soluciones de pago, las empresas pueden adoptar varias estrategias para ayudar a mitigar el impacto financiero de los aranceles, entre ellas:
- Soluciones de capital de trabajo: Implementar estrategias como el financiamiento de la cadena de suministro y de las cuentas por cobrar puede ayudar a mantener la liquidez y equilibrar el incremento de costos relativos a los aranceles.
- Soluciones de financiamiento de comercio internacional: Utilizar herramientas de financiamiento de comercio internacional como las cartas de crédito puede ayudar a asegurar mejores condiciones de pago con los proveedores internacionales, lo que permite administrar el flujo de efectivo con eficacia en medio de las incertidumbres planteadas por los aranceles.
Para obtener más información sobre las formas de diversificar las cadenas de suministro y generar resiliencia operacional, lea este artículo sobre cómo las empresas canadienses pueden encarar el desafío arancelario.
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Colaborar con su socio bancario es importante para hacer frente a las dificultades que plantean los aranceles. Nuestras soluciones personalizadas están diseñadas para apoyar la eficiencia operacional y proteger su flujo de efectivo, lo que le permite gestionar los desafíos arancelarios.
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