Partenariats stratégiques dans les services de paiements : donner la priorité à notre clientèle – conférence annuelle de Paiements Canada

À l'occasion de la conférence de Paiements Canada cette année, la Banque Scotia a réuni des leaders de la Banque Scotia, de Kyriba et de la Société des alcools du Nouveau-Brunswick (ABNL) pour discuter de la puissance des partenariats stratégiques dans la transformation des solutions de paiement destinés aux grandes entreprises. La discussion, axée sur la collaboration en situation réelle, a mis en lumière la façon dont les banques, les fournisseurs du secteur des technologies et la clientèle peuvent, ensemble, favoriser l’efficience, la sécurité et l’innovation dans le contexte de l’évolution rapide du processus d’intégration de tous les systèmes de planification des ressources.

Les grandes entreprises des différents secteurs augmentent leurs investissements dans la transformation numérique, en mettant particulièrement l’accent sur l’optimisation de la gestion des liquidités et des opérations de trésorerie. Toutefois, comme l’a mentionné Lorena Vitores, responsable de l’exploitation, Transactions bancaires mondiales à la Banque Scotia, un des irritants qui persistent est «la complexité de l’intégration et des conflits qui surgissent au moment de connecter les systèmes de planification des ressources à l’infrastructure de la banque». Ces processus sont souvent longs et coûteux en plus de nécessiter beaucoup de ressources, ce qui provoque de la frustration chez les clients qui recherchent des solutions optimales et évolutives. 

Au lieu que chaque banque ou entreprise cliente doive partir de zéro pour créer un processus d’intégration personnalisé, la Banque Scotia a choisi de s’associer à Kyriba, un leader mondial dans la prévision de trésorerie, l’optimisation des paiements, la gestion du fonds de roulement et le rendement des liquidités pour développer une solution de gestion de la trésorerie prête à l’emploi. Cette approche permet de tirer parti de l’infrastructure de connectivité actuelle de Kyriba, qui soutient déjà plus de 3 000 entreprises clientes dans le monde et se connecte à plus de 9 900 banques, afin de simplifier le processus pour la clientèle de la Banque Scotia. Comme l’a expliqué Thomas Gavaghan, premier vice-président, Solutions et stratégie chez Kyriba, «Kyriba est une solution de connexion bancaire internationale en plein expansion et toute son utilité pour la clientèle et les banques repose sur cette connectivité sans faille». Grâce à ce partenariat, la Banque Scotia et Kyriba peuvent offrir à leurs clients communs un processus d’intégration normalisé, sécurisé et facile à mettre à jour, ce qui réduit à la fois le délai de mise en route et le fardeau des mises à jour en continu. De plus, cette solution de connectivité n’est pas offerte exclusivement aux clients actuels de Kyriba; elle permet également à la clientèle de la Banque Scotia de recourir à différents systèmes de planification des ressources (SAP S/4HANA, SAP Business Suite, Oracle Financial Cloud, Oracle E-Business Suite, NetSuite et MS Dynamics 365 – Finance & Operations) pour se connecter facilement par l’intermédiaire de la plateforme de Kyriba.

Mehmet Yunli, contrôleur chez ANBL, a mentionné l’incidence de ce partenariat du point de vue de la clientèle. Aux prises avec une mise à jour importante de son système de planification des ressources d’entreprise, ANBL cherchait à remanier ses processus de paiement et de gestion des liquidités, dans le but d’augmenter l’automatisation, l’efficience et le contrôle. En tant que société d’État, ANBL est assujettie à des exigences réglementaires rigoureuses et à des normes internationales d’information financière; les contrôles rigoureux et la séparation des tâches sont donc primordiaux. 

Auparavant, les processus de paiement d’ANBL étaient principalement manuels; en effet, les analystes devaient créer des lots de paiements dans le système de planification des ressources et les entrer à nouveau dans le portail de la Banque Scotia. La nouvelle solution intégrée, développée grâce au partenariat entre la Banque Scotia et Kyriba, permet l’automatisation de ces tâches. Les paiements sont maintenant créés, vérifiés et transmis avec fluidité du système de planification des ressources à la banque, et les confirmations et les rapprochements sont réacheminés automatiquement. L’automatisation permet non seulement de simplifier les opérations, mais aussi d’améliorer l’auditabilité. En effet, les auditeurs externes chargés d’assurer la conformité peuvent désormais vérifier les contrôles de façon plus efficace, ce qui réduit le temps et les efforts consacrés à l’échantillonnage et aux tests.  

La table ronde a fait ressortir les nombreux avantages de cette approche fondée sur le partenariat : 

1. Intégration sans heurts : En tirant parti de connecteurs préconfigurés de Kyriba et de l’infrastructure de la Banque Scotia, les clients n’ont plus à recourir à un processus de développement personnalisé et coûteux. La solution est prête à utiliser, ce qui accélère l’implantation et facilite les mises à jour à mesure que les normes évoluent. 
2. Sécurité et conformité accrues : L’intégration normalisée comprend des contrôles intégrés, permettant ainsi d’assurer la conformité aux exigences réglementaires et réduisant le risque d’erreur ou de fraude. Il s’agit d’une caractéristique fondamentale pour des organisations comme ANBL, dont les activités font l’objet d’une surveillance accrue. 
3. Efficience et réduction des coûts : L’automatisation des processus liés aux flux de paiements et au rapprochement réduit la quantité de tâches manuelles, accélère les cycles d’opérations et réduise les coûts d’exploitation. Les entreprises clientes peuvent concentrer leurs efforts à développer des initiatives stratégiques au lieu de s’occuper des tâches administratives courantes.  
4. Adaptation et pérennité : Avec l’évolution des besoins des entreprises et l’émergence de nouvelles technologies, le modèle de partenariat laisse la voie libre à une évolution constante. Kyriba et la Banque Scotia se sont engagés à maintenir et à améliorer la solution, afin de permettre à la clientèle de demeurer compétitive dans un marché dynamique. 

Les enjeux soulevés durant la table ronde mettent en lumière les tendances générales dans le processus d’intégration des systèmes de planification des ressources. À mesure que les entreprises adoptent une solution infonuagique, on constate une hausse de la demande pour des processus normalisés, sécurisés et faciles à mettre à jour avec des partenaires bancaires. Auparavant, chaque intégration était un projet personnalisé, ce qui nécessitait de nombreuses ressources TI et un soutien en continu. Aujourd’hui, les grandes banques et les fournisseurs du secteur des technologies collaborent pour offrir des solutions clé en main qui peuvent être adaptées selon la région et le contexte réglementaire. 

Ce changement est particulièrement important étant donné que les formats de paiement, les normes de sécurité et les exigences en matière de conformité continuent de changer. Grâce à une connectivité centralisée et normalisée, les banques et les fournisseurs du secteur des technologies peuvent rapidement réagir aux changements, lancer les mises à jour et les améliorations pour toutes les entreprises clientes en même temps, au lieu de gérer des centaines, voire des milliers, d’intégrations personnalisées1. 

L’importance d’être véritablement à l’écoute des besoins de la clientèle a été un thème récurrent durant la table ronde. Comme l’a expliqué M. Yunli, l’équipe de la Banque Scotia a pris le temps de comprendre les processus et le contexte réglementaire d’ANBL avant de proposer une solution. Grâce à l’approche axée sur la clientèle, les investissements technologiques s'alignent sur les objectifs concrets de l’entreprise, au lieu d’être simplement voués aux avancées technologiques en tant que telles. 

Madame Vitores souligne que ce modèle de collaboration marque une rupture significative avec les pratiques antérieures, où les banques tentaient de développer des solutions de façon indépendante. Grâce à la collaboration avec des partenaires comme Kyriba et avec les clients directement, la Banque Scotia peut proposer des solutions encore plus appropriées, efficaces et prêtes pour l’avenir. 

À l’issue de la conférence annuelle de Paiements Canada, il est devenu évident que les partenariats stratégiques fondés sur un dialogue ouvert, l’expertise partagée et la confiance mutuelle sont essentiels pour prioriser la clientèle dans le secteur des paiements. En alliant les forces des banques, des fournisseurs du secteur des technologies et des entreprises clientes, il est possible de créer des solutions novatrices, sécuritaires et efficaces qui peuvent être adaptées au marché mondial.  

Compte tenu de l’évolution perpétuelle des processus d’intégration des systèmes de planification des ressources, les organisations qui adoptent une approche fondée sur le partenariat seront en meilleure position pour répondre aux besoins variés et en constante évolution de leur clientèle, ce qui favorisera leur croissance, leur évolutivité et leur réussite à long terme. 

Communiquez avec nous dès aujourd’hui pour découvrir comment les partenariats novateurs et les solutions de paiement de pointe de la Banque Scotia peuvent contribuer à optimiser vos opérations de trésorerie.